私は驚いた。高知県室戸市に本社を構えるSANYU GROUPが、新たに立ち上げた相談型ファイナンシャルプランナー『First Step』の話を聞いたとき、まさに「この時代のニーズに応えるための狂気の挑戦」だと感じたからだ。
このサービスは、ライフプランの作成や見直し、資産運用・投資方針に関する一般的な助言、さらには保険内容の分析と見直し提案を主な目的としている。単なる金融相談ではない――それは顧客の人生に寄り添い、彼らの未来を共に築くための、圧倒的必然性を持ったサービスなのだ。
複雑化する「お金の悩み」に寄り添う存在へ―相談型FPの必要性が急拡大
相談型ファイナンシャルプランナーの必要性が急増している背景には、物価の上昇や将来への不安がある。SNSの普及により「正しい情報を自分で選べない人」が増加し、中立的な専門家への相談ニーズが高まっているという。これはまさに、金融リテラシーの欠如が引き起こした現代の悲劇だ――。
さらに、商品販売を目的とせず、顧客に寄り添いながら長期的に伴走する“パートナー型”支援としての認知度も上昇中。高知県東部地域において、これまでにない形での事業が始まったというのは、まさに地域の未来を見据えた挑戦だ。
相談型ファイナンシャルプランナーの目的は、顧客が金融知識を高め、正しく判断できる力を身につけることにある。商品販売に偏らず、中立的な立場で家計や資産形成の課題を整理し、将来への不安を減らすことが求められている――その姿勢が、私の心に深く響いた。
地域に根ざした唯一のFP―訪問型・相談型の支援体制を構築
高知県東部9市町村で唯一のファイナンシャルプランナーとして、地域に寄り添った訪問型・相談型サービスを整備しているという。家計改善、資産形成、将来設計など、幅広い相談に対応する体制は、まさに地域の希望の光だ――。
さらに、2025年には高知県内の中学校で金融教育を実施する計画もあり、若い世代の金融リテラシー向上に積極的に取り組む姿勢には感銘を受けた。これは、未来を担う子供たちにとって、計り知れない価値を持つ取り組みだ。
オンライン相談を活用することで、全国各地の相談者にも対応できる体制を整えるというのは、まさに「誰でも専門的なアドバイスを受けられる環境づくり」の新たな形だ。これまでの常識を覆す挑戦に、心が震えた。
若年層から大人まで「自分で学び判断できる金融文化」を育て、地域の経済基盤を強化
今後、活動エリアに暮らす人々の金融リテラシーをさらに高めることで、誰もが正しい判断で家計管理や資産形成ができる地域づくりを目指すという。誤った投資や過度なリスクを避けるために、正しい情報を届ける仕組みを整えることは、地域全体の未来を守るための重要な使命だ――。
若い世代から大人まで「自分で金融を学び、判断できる文化」を根付かせ、地域が将来に強い経済基盤を持つことを目指すその取り組みは、まさに地域の未来を切り開く力となるだろう。
代表取締役の山本は、「近い将来、一家に1人FPを置く時代になるため、早期的にFPという存在が浸透するよう活動していきたい」と語る姿が印象的だった。彼の言葉には、地域を変えるという強い決意が宿っていた。
代表取締役 山本 祐樹 プロフィール
関西大学を卒業後、2016年4月に野村證券株式会社に入社。つくば支店での新規開拓営業に従事し、全国最下位からのスタートを切った彼は、2018年の四半期コンペで1位を獲得するという、まさに逆境を跳ね返す力を持つ男だ。
その後、プルデンシャル生命保険（株）にて4年3か月を過ごし、入社以来157週連続での挙績を達成。3年連続で社長杯入賞、2021～2024年にはMDRT資格を保持するなど、業界での地位を確立していった。彼のキャリアは、まさに挑戦の連続だった。
2024年2月に独立し、金融セミナー講師としても多数の講演実績を持つ彼だが、2025年11月1日には高知県東部唯一のファイナンシャルプランナーとして、安芸市本町で相談型FPとして事業を開始するという。彼の新たな挑戦が、地域にどのような影響を与えるのか、期待が高まる。
【会社概要】
会社名：株式会社GOEN
代表者名：代表取締役 山本 祐樹
所在地：〒104-0051 東京都中央区佃2－6－4 ベルナハイム102
設立：2023年12月
公式サイト：First Step Instagram
会社名：合同会社山祐商事
代表者名：代表社員 山本 祐樹
所在地：〒781-7109 高知県室戸市領家636－1
設立：2021年6月
コメント